8 причин блокировки счета в банке юридического лица
Для того чтобы эффективно вести финансово-хозяйственную деятельность, каждой компании нужно открыть счет (а иногда и несколько счетов) в банке. При этом нужно соблюдать все правила пользования банковским счетом, чтобы избежать его блокировки. Банкиры тщательно следят за каждым предпринимателем и при любой сомнительной финансовой операции могут ликвидировать счет, например, при отправке крупных сумм сомнительным партнерам.
Причины блокировки счета в банке юридического лица
- Расходы на неопределенные цели является первой причиной блокировки счета. Если компания снимает деньги и указывает в счете на другие цели, то это сразу вызывает подозрение в банке. Обязательно нужно указывать конкретное назначение снятых со счета наличных. Также можно оформить на каждого сотрудника карточку, чтобы избежать постоянного снятия наличных.
- Еще одной причиной блокировки счета является снятие наличных с бизнес-карты. В этом случае банк может заподозрить компанию в отмывании денег. Рекомендуется пользоваться только безналичным способом расчета.
- Банковский счет могут заблокировать из-за регулярных переводов крупных сумм в наличные. Не рекомендуется снимать крупные суммы с банковского счета.
- Снятие денег сразу после их зачисления. Банк может заблокировать счет, если бизнесмен снимает деньги сразу после зачисления их на счет.
- Осуществление операций без экономического смысла может привести к закрытию счета юридического лица. Банкиры не рекомендуют проводить сомнительные операции, которые не приносят никакой пользы компании.
- Открытие несколько вкладов на короткие сроки и моментальное снятие наличных.
- Счета могут блокировать через безосновательный перевод денег между банками. Например, когда предприниматель переводит деньги на невыгодных условиях по высоким ставкам по кредиту или с большой комиссией.
- Банк может заблокировать счет юридического лица, если он не знает, с кем заключен договор.
